如何选择值得投资的基金

FattyHam

希望大家分享一下选购基金的心德。

透过agent直接买agent推荐的基金比较好？
还是自己做功课，然后透过类似Fundsupermart酱的投资平台认购比较好呢？

如果自己做功课的话，有什么criteria呢？

CANONMM

搂主可以告诉agent你要的投资的目标、期限、用途，透过agent推荐的基金，再作深入的研究功课，最后选择出适合自己目标及可承受的风险程度的基金。

FattyHam

CANONMM 发表于 17-12-2012 09:26 AM
搂主可以告诉agent你要的投资的目标、期限、用途，透过agent推荐的基金，再作深入的研究功课，最后选择出适 ...

就是说通过agent比较好？深入的研究功课是？？

CANONMM

FattyHam 发表于 17-12-2012 12:57 PM
就是说通过agent比较好？深入的研究功课是？？

就是说通过agent比较好？

不一定，你要了解他所表达的是否符合你要的。也要体会他是否有足够这方面的投资经验。

深入的研究功课是？？

网上找资料，多做比较。

leekk8

FattyHam 发表于 17-12-2012 12:57 PM
就是说通过agent比较好？深入的研究功课是？？

你可以通过agent投资基金，但不是他说投资什么你就投资什么。你必须了解信托基金的基本运作，然后了解个别基金的特色和投资策略，然后选择适合自己的基金。在了解的过程里，当然如果有agent帮助你，会比较容易。你可以向他查询你不确定的东西，也可以向他拿基金的资料。

一个基金值得投资与否，这很难定论，因为不同的人有适合自己的不同基金。选择适合你的基金。

景毅

FattyHam 发表于 17-12-2012 12:57 PM
就是说通过agent比较好？深入的研究功课是？？

最主要是找个有责任感、服务好的代理啦！
可以让你省下不少时间及麻烦。

一般上，你需要先了解自己的投资需求
1）投资目的
2）投资期限
3）风险承担能力
4）理想的回酬率
5）个人/家庭的财务状况

你可以透过代理，把以上的事项理清。
然后让代理提出合适的投资组合。
再进行筛选，找出你比较有信心的方案。

当然，如果你对基金里了解不多，那小弟建议你多爬贴。

FattyHam

景毅 发表于 20-12-2012 02:19 PM
最主要是找个有责任感、服务好的代理啦！
可以让你省下不少时间及麻烦。

所谓的投资目标是什么呢？ 可以举个例子吗？ Anyway非常感谢你的分析

maxchoy

FattyHam 发表于 21-12-2012 11:37 PM
所谓的投资目标是什么呢？ 可以举个例子吗？ Anyway非常感谢你的分析

目标：储蓄的目的-结婚，买车，买屋，读书，退休等等。当然你也要纳入时间和储蓄金额。

景毅

FattyHam 发表于 21-12-2012 11:37 PM
所谓的投资目标是什么呢？ 可以举个例子吗？ Anyway非常感谢你的分析

投资目标是非常重要的。

一般人设立投资目标，都会定得比较模糊。
这是比较常见的毛病。

比方说，一对父母想为儿子设立一个教育基金。
儿子目前一岁，想让儿子年满十八岁时送出国念书。
因此，现在每个月存rm200在某个年回酬约8%的基金。

乍看之下没多大问题，但仔细想想，十七年后该教育基金是否能支付孩子到国外升学?
让我们算一算，RM200 @ 8%, 17年 = RM86,936
嗯，17年后，这笔钱应该只能在国内升学吧！

国外升学，至少需要rm200,000吧！
这只是个保守估计。
若一开始就知道所需要的金额是rm200k，那就应该设定出相符的投资策略。

很多时候，设立投资目标及方案都需要逆向操作。
必须估计自己以后所需要的金额，然后再拟定自己的投资方案。
看看是否能达成自己的目标。

之后必须定时作调整，以期达到更好的效果。

以上是小弟的见解。
希望能帮到你。

FattyHam

景毅 发表于 27-12-2012 10:43 AM
投资目标是非常重要的。

一般人设立投资目标，都会定得比较模糊。

除了以上的criteria, 要去深入研究fund prospectus 吗？
例如了解一下该基金是投资在什么行业，什么国家，或是投资在哪几只股。

tboontan

FattyHam 发表于 8-1-2013 07:53 PM
除了以上的criteria, 要去深入研究fund prospectus 吗？
例如了解一下该基金是投资在什么行业，什么国家 ...

这些交由代理帮你处理啦，除非你具备足够的知识，时间与判断

景毅

FattyHam 发表于 8-1-2013 07:53 PM
除了以上的criteria, 要去深入研究fund prospectus 吗？
例如了解一下该基金是投资在什么行业，什么国家 ...

基本上，了解基金的过往表现比较重要。
以后的事情很难预料，即使再厉害的基金经理也无法完全掌握未来的经济趋势。

好的过往表现至少能反映出管理该基金的团队有一定的实力。
太新的基金就别急着投资，先观察几年。

dracochin

如果你能回答我以下的问题，关于投资基金，我可以给你一点建议。

1。你是否已经有足够的紧急预备金？（至少相当于你3个月的花费）
2。你有没有足够的保险？
3。什么时候你会动用到这笔投资的钱？（几个月内？1年内？5年内？10 年？）
4。你的预期回酬是多少？
5。如果你投资的基金亏损了20%，你会怎么做？（观望？卖出？买进？其他？）
6。你有多少年的投资经验？

可以参考我的文章：
http://money.dannychin.my/2012/0 ... %E5%9F%BA%E9%87%91/

alexsuen

dracochin 发表于 10-1-2013 04:45 PM
如果你能回答我以下的问题，关于投资基金，我可以给你一点建议。

1。你是否已经有足够的紧急预备金？（至 ...

1。你是否已经有足够的紧急预备金？（至少相当于你3个月的花费）
有

2。你有没有足够的保险？
有

3。什么时候你会动用到这笔投资的钱？（几个月内？1年内？5年内？10 年？）
五年内

4。你的预期回酬是多少？
12%一年

5。如果你投资的基金亏损了20%，你会怎么做？（观望？卖出？买进？其他？）
观望

6。你有多少年的投资经验？
10年

FattyHam

dracochin 发表于 10-1-2013 04:45 PM
如果你能回答我以下的问题，关于投资基金，我可以给你一点建议。

1。你是否已经有足够的紧急预备金？（至 ...

楼上已经回答了你的问题，麻烦你给他一些建议

FattyHam

tboontan 发表于 8-1-2013 10:27 PM
这些交由代理帮你处理啦，除非你具备足够的知识，时间与判断

那是不是代表，我把钱交给agent就是了？ 然后完全不用再理会市场的动向呢？

FattyHam

景毅 发表于 9-1-2013 05:14 PM
基本上，了解基金的过往表现比较重要。
以后的事情很难预料，即使再厉害的基金经理也无法完全掌握未来的 ...

通常基金团队你会看Fund House 还是 Fund Manager?

artcreator

FattyHam 发表于 10-1-2013 10:52 PM
通常基金团队你会看Fund House 还是 Fund Manager?

看UTMC和fund performance……

alexsuen

artcreator 发表于 10-1-2013 11:16 PM
看UTMC和fund performance……

utmc是什么来的？

artcreator

alexsuen 发表于 10-1-2013 11:27 PM
utmc是什么来的？

基金公司……Unit Trust Management Company~
用术语Pro一点……