成为一名专业投资顾问的途径

vinc666

2011年，我正式在这个投资行业跨入第四个年头。
由于当时是直接跳进来当无薪全职的基金代理，过程是相当的不简单。
现在想起来也觉得有点不可思议，也庆幸没有被2008年金融大海啸冲走。
一位基金代理，大多数都是从身边的人寻找开始，后来才进入陌生人的市场。
最记得当初一百位hot market的名单，就是让我踏进第一步的工具。
对一位审查会计师来说，做一些类似"marketing/sales"的工作来说，简直痛苦。
不过，幸好我很快就调整好自己的思维，决心把投资当作自己的职业。
如果没做到这一步，我相信已经已经回到老本行，乖乖地受薪。
Fast Start课中三十多位同学，至今当全职的代理应该不到10%。
这就是基金代理行业的现实，只要你没有什么特点，很快就会被淘汰。

我在主题上放上了投资顾问，而非基金代理的原因是：
现在手头上的投资产品并不仅是信托基金，也有一些其他类型的投资产品。
只专注在投资的产品其实也算是一个很大的转捩点。
记得2008年CWA开始和保险公司合作，旗下的代理都被要求兼当保险代理员。
期间，我也曾经差点被所谓的六年收入吸引到，不过后来还是放弃了。
因为我本身并非很推崇保险的概念和自己也不是很有强烈情感的人。
后来当接触到一些Private Banking的产品后，才决意只做一些和投资相关的产品。
但无论如何，信托基金的工作还是占有大部分，是我的核心产品。

写这主题的有原因，是希望在同个行业的朋友能够一起探讨工作上的事情。
包括管理基金的技巧，如何寻找顾客，如何给投资者打造投资组合等。
一名专业的投资顾问/基金代理必须具备知识、专业操守以及销售的技巧，缺一不可。
现在如此竞争的市场，稍微少了以上的一些元素，都很可能会被淘汰。
如何寻找自己的蓝海，如何在自身与投资者的利益中取得平衡，这都是很重要的课题。
我在此先抛砖引玉，把自己信托基金的工作的大概简约的告诉各位。

投资者
325位个人投资者，3个企业投资者。
325位个人投资者(240华人，70马来人，15印度人)
325位个人投资者(225位KWSP投资，185位现金投资，其中120位两样都有)
其中73人以银行转帐做定期定额投资。
投资者年龄从19-69岁，平均是34岁。

投资额
2010年收到的投资数目是1.6百万，少于目标的2.0百万。
平均大概是每月13万左右，投资额中KWSP占了60%。
现在的AUM是4.9百万左右，2010年的赎回率是12%。

2011年目标
投资额的目标是2.2百万。
AUM希望增加到7百万。
新投资者人数增加75人。
活跃投资者(三个月内投资一次)占总投资人数80%。

vinc666

保留

vinc666

保留

AK-

2011年，我正式在这个投资行业跨入第四个年头。
由于当时是直接跳进来当无薪全职的基金代理，过程是相当的 ...
vinc666 发表于 31-12-2010 01:19 AM

    我来顶贴 ～谢谢楼主分享，来向你多多学习～　

好强哦～　你们一年的营业额就有２００万．

我不知何时才能达到你们的境界。。。。

vinc666

我来顶贴 ～谢谢楼主分享，来向你多多学习～　
我来顶贴 ～谢谢楼主分享，来向你多多学习～　
好强哦～　你们一年的营业额就有２００万．
我不知何时才能达到你们的境界。。。。AK- 发表于 31-12-2010 11:10 AM

今年比较逊色，才160万而已，没有达到我的目标。
原因是因为手头上还有其他的投资产品。
其实这种数据也不难达到啦，只要你的顾客源充足。
如果你有100位KWSP的投资者在手，平均每位每次可投资5千块左右。
平均每三四个月进一次，每次至少有9成顾客同意投资。
那么你一年就会有135万左右的投资额，这还不包括现金。
我相信你也可以的话，才这么新，机会多的是。

alexsuen

请问作为基金顾问/代理/agent......等等，
正式的官方职位称呼是什么？

AK-

请问作为基金顾问/代理/agent......等等，
正式的官方职位称呼是什么？
alexsuen 发表于 31-12-2010 12:36 PM

    UTC - unit trust consultant 信托基金顾问

kteng7739

我也进来支持：）

vinc666

请问作为基金顾问/代理/agent......等等，
正式的官方职位称呼是什么？
alexsuen 发表于 31-12-2010 12:36 PM

答案就是AK放的那个UTC-Unit Trust Consultant。
也有部分的人会放公司中阶级的名称：
UTC-Unit Trust Consultant
AS-Agency Supervisor
AM-Agency Manager
GAM-Group Agency Manager

也有部分的人乱乱放，没有财务规划师的执照敢敢放自己是CFP。
这种情况其实可以投诉到FIMM那里。

我也进来支持：）
kteng7739 发表于 31-12-2010 06:14 PM

谢谢支持，希望大家都有美好的2011年。

ClARieS

留个脚印，谢谢楼主分享

kteng7739

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vinc666

恭喜恭喜，2011年希望会是更有利投资的一年。

草根一名

恭喜恭喜，2011年希望会是更有利投资的一年。
vinc666 发表于 1-1-2011 12:37 AM

请问，今年的趋势如何？

有哪几个的行业可以保持上升的趋势？
银行股、电信股、种植股还是消费股？

银行股的价格我觉得太高，电信股你看好哪几个？

种植股你看好 IOI 还是 SIME，CPO 现在的价格会算高吗？

谢谢！

汉王

☆¸.•°*”˜˜”*°•.¸☆ ★ ☆¸.•°*”˜˜”*°R ...
kteng7739 发表于 1-1-2011 12:09 AM

这个有没有灌水的成分哦？

汉王

2011年，我正式在这个投资行业跨入第四个年头。
由于当时是直接跳进来当无薪全职的基金代理，过程是相当的 ...
vinc666 发表于 31-12-2010 01:19 AM

支持一下。

我也是在2010的二月多才踏进UTC的行业。。在2010做的还很幸苦的。因为自己还是学生，身边的朋友也是学生，没事业和还只顾着玩，要拉他们进来投资也很难的 要等他们做工后才知道赚钱辛苦的

但2011，身边的朋友大多都毕业了，所以只期望2011能达sale quota，然后真的做起的年应该是在2012

vinc666

请问，今年的趋势如何？

有哪几个的行业可以保持上升的趋势？
银行股、电信股、种植股还是消费股？

银行股的价格我觉得太高，电信股你看好哪几个？

种植股你看好 IOI 还是 SIME，CPO 现在的价格会算高吗？

谢谢！草根一名 发表于 1-1-2011 12:19 PM

直接和股项相关的问题，或许你来错了地方，因为这并不在我的工作范围内。
但以个人的小小意见，我们在这里当作双方的交流就好。

其实整个马来西亚的经济大环境，经3Q2010开始，你已经察觉到recovery的速度开始慢下来了。
3Q10的yoyGDP成长才只有5.3%。(2Q+8.9%,1Q10.1%)，其中制造业和服务业的数字比这高。
出口的成长率也滑落到单位数，9月yoy的成长是6.9%。   
原产品的价格涨，连带我们的CPI指数涨，10月份的数字是2.0%。(全年是1.7%)
相信为了压抑通货膨胀，Bank Negara还会继续加息，年底预测OPR是3.25-3.50%
本地债券因此而首当其冲，大部分的bond fund今年的回酬很可能会少于4%。
不过值得高兴的是，我国股市的三个月EPS变化的3.7%成长是亚太区域中第二高的，排在香港之后。
如果以PE15倍，2011年KLCI可能会到1670点，这是CIMB-Principal的预测。
今年的个别上市公司的财政报告，在Earnings方面应该没有太大的惊喜。
以上这些是CIMB-Principal最后的一个financial talk的终结。

至于明年什么Industry会最受惠？
我本身看好油气股，平均PE才11倍，2011年也会宣布颁布一些重要的工程。
上个月在Kencana Rm2.00以下有收了一些票，迟些应该还会买一些。

种植业，现在CPO已经超过RM3700/公吨，2011-2012预测平均不少于RM3000。
但是SIME和IOI两者之间，我会选择后者，SIME的主要业务有六种，不单纯是种植股。
不过，目前为止我本身没拿任何种植票。

银行业，之前看到某些数据，借贷成长率去年因低利息环境大幅成长。
加上ETP的一些工程开始发酵，很可能会超过20%的数据，这是90年代后不曾发生的。
我本身拿了CIMB超过5年，目前还打算持票。

其他目前有慢慢买入的股票包括不断下跌的手套股，LATEXX和KOSSAN。
美金疲软和橡胶成本大增，我相信这不会长久维持，也对本地的手套制造业有信心。
买入LATEXX是因为他的PE相比下很低，至于什么时候回弹，这就不好说了。

个人的一点点愚见，有什么错误的，请多多原谅。

nivekqueen

这个有没有灌水的成分哦？
汉王 发表于 1-1-2011 04:52 PM

我都是这样想

vinc666

支持一下。

我也是在2010的二月多才踏进UTC的行业。。在2010做的还很幸苦的。因为自己还是学生，身边的朋友也是学生，没事业和还只顾着玩，要拉他们进来投资也很难的 要等他们做工后才知道赚钱辛苦的

但2011，身边的朋友大多都毕业了，所以只期望2011能达sale quota，然后真的做起的年应该是在2012汉王 发表于 1-1-2011 04:56 PM

其实学生市场才好做，他们虽然能够储蓄的钱不多。
但胜在还是张白纸，进步空间很大，吸收能力也强。
我是在2009年开始开辟这方面的市场的，慢慢有一点成果。
谢谢你的支持，大家在这多交流一下，肯定受益不浅。

我都是这样想
nivekqueen 发表于 1-1-2011 05:22 PM

新年大家开开心心，可以理解。

nivekqueen

其实学生市场才好做，他们虽然能够储蓄的钱不多。
但胜在还是张白纸，进步空间很大，吸收能力也强。
...
vinc666 发表于 1-1-2011 05:26 PM

版大，我要找你哦
接下来的星期五或者星期六可以吗？

汉王

其实学生市场才好做，他们虽然能够储蓄的钱不多。
但胜在还是张白纸，进步空间很大，吸收能力也强。
...
vinc666 发表于 1-1-2011 05:26 PM

我也是觉得学生市场很好打
但怕自己有心无力