KWSP直接投资股票

vinc666

KWSP直接投资股票

现在回想起来，KWSP第一户口的提款条件，也没注明只能投资信托基金，只是我们一直以来都有这错误的观念。其实除了信托基金以外，公积金当局也允许它的会员利用这存款投资本地股票，大概好几年前就有措施。据说所知，提供这投资平台的公司寥寥可数，选择并不多。接下来我所提供的一些资料都是来自Phillip Capital Management Sdn Bhd，就是其中一家能够让KWSP会员直接股票的平台。

原理上提款的条件和信托基金的一样，18岁至55岁的会员只要在第一户头存有基本存款额，即可将余额的其中20%提出用作投资。唯一分别，原本最低投资额由一千令吉提高到三万令吉。门槛挺高的，大部分KWSP的会员都不符合此条件。所以这家公司稍微放宽条件，只有会员们能够在一年三次的提款，每次至少一万令吉，累积到三万令吉即可。当资金转移至投资户口时，会先暂时投放在货币市場基金(money market fund)。

收费方面与投资本地股票基金无疑，销售费为3.0%，投入资金时产生的投资成本。而管理费与托管费则分别是1.5%与0.03%每一年。管理费与托管费的支付方式是按月就算，每三个月扣除一次。这与信托基金的逐日计算不一样。初次之外，每当进行任何股票交易时，还会出现佣金费(brokerage fee)0.52%。换句话说，交易收费比马来西亚任何一家网上股票投资平台来的贵。如果投资者打算在投入资金后的12个月内赎回，还会被征收2.5%的费用。

对于不想买信托基金，同时又没有任何股票投资知识兼工作繁忙的投资者，这平台还提供便宜行事的方式(discretionary)协助投资者进行组合配置。投资经理会依照投资者的风险状况(risk profile)与目标(objective)选股，并且加以管理。当然，不想他人干涉买股的朋友，也可以自行投资，公司会以提供资讯与评估工具从旁协助。

投资股票的管理方式不同于信托基金，所以有意以这种方式投资的朋友请谨慎行事，毕竟这些都是养老所需的退休金。 选择一些优质股作长线投资还是比较明智的做法。一些竞争力强，前景看好，营收、净利与每股盈利(EPS)等都能持续稳定地成长，都是在优质股的范围内。譬如，马来西亚手套业主Kossan Rubber的每股盈利(EPS)的近五年年均复合增长率(CAGR)约32%，值得考虑的一家公司。

相关文章
公积金第一户头提款投资的方法

http://wshiong.blogspot.com/2010/06/kwsp_07.html

vinc666

虽然和股票有关，但牵涉到KWSP的储蓄用途，现在选择在这里发布。
仔细一看，利用KWSP投资股票门槛挺高的，而且很多收费，所以请大家务必先好好了解。
由于目前我不曾做过任何类似的交易，只能纸上谈兵，尽量回答各位的问题。

kteng7739

多一个选择是好事

大碌

回复 1# vinc666


你不说我真的不知道原来除了投资信托基金之外，还可以投资股票....看来，我又多了个选择..

vinc666

KWSP禁止投资的股票项目

早前的文章有提到，现在KWSP的第一户口除了能用于信托基金投资，也可以直接投入本地股票市场。毕竟储蓄在KWSP的都是大家的血汗钱，所以在选择股项方面必须特别谨慎，避免堕入万劫不复的局面。一般而言，在PN17和GN3名单内的股票都是各位投资者可免则免的。

PN17与GN3皆是衡量上市公司营运情况的基准条例，唯一分别再于前者是套用主要板，后者则用以评估创业板公司。根据PN17条文，一旦上市公司财务状况或是营运方面面临问题，例如无法偿还债务或是旗下业务(子公司及联号公司)超过50%面临结业，将被列入PN17公司。

GN3条文则阐明，一旦创业板公司上市后连续1个财年面临逾50%亏损，引发财务问题，或旗下逾50%业务结业，即被归类为GN3公司。上述PN17或GN3公司需在指定限期内，向监管单位提呈重组计划，否则将面对除牌。据马证交所资料显示，截至11月26日，有36家公司被列入PN17以及11家公司在GN3行例，共佔马股988家上市公司的4.76%，比例甚高。

除此之外，KWSP还额外提到，资产与负债比率(gearing)两倍以上的公司，以及三年亏损的公司都必须排除在投资者的名单外。一般的情况之下，这个比率对于债权人来说越低越好。因为公司的所有者一般只承担有限责任，而一旦公司破产清算时，资产变现所得很可能低于其帐面价值。所以如果此指标过高，债权人可能遭受损失。当资产负债率大于100%，表明公司已经资不抵债，对于债权人来说风险非常大。至于那些一直亏损的公司，相信稍微有点智慧的投资者都不会加以考虑。

这些资料都可以轻易从BURSA MALAYSIA的网站获得。

http://wshiong.blogspot.com/2010/11/kwsp.html

vinc666

EPF Restricted Securities(26/11/2010)

Symbol Security Effective Date Status
7068 AKN Technology 14/11/08 PN 17
7007 ARK Resources Bhd 22/03/06 PN 17
7447 Axis Incorp Bhd 23/03/09 PN 17
2313 Ayer Molek Rubber Co 200 29/10/09 PN 17
7156 Baswell Resources Bhd 09/08/10 PN 17
7552 Ever Master Group 13/05/09 PN 17
3263 Gula Perak 17/05/10 PN 17
7110 Haisan Resources Bhd 10/06/10 PN 17
5169 Ho Hup Constn Co 01/08/08 PN 17
5046 Hock Sin Leong Grp Bhd 19/08/10 PN 17
7213 Hovid Bhd 01/11/10 PN 17
5084 Ibraco Bhd 12/05/10 PN 17
7092 JPK Holding Bhd 19/08/10 PN 17
7030 Kenmark Ind Co 04/06/10 PN 17
7177 LCL Corp Bhd 17/12/09 PN 17
7194 Limahsoon Bhd 18/01/10 PN 17
9504 Linear Corp 23/06/10 PN 17
5068 Luster Inds Bhd 02/05/08 PN 17
9024 Metech Group Bhd 25/08/10 PN 17
8311 Mithril Bhd 01/09/10 PN 17
7040 Msian Merchant Marine Bhd 09/03/10 PN 17
4901 Nam Fatt 22/03/10 PN 17
7927 Ngiu Kee Corp 01/07/10 PN 17
7049 OCI Bhd 09/11/06 PN 17
3697 Oilcorp Bhd 25/09/09 PN 17
7206 Ramunia Holding Bhd 01/03/10 PN 17
7212 Satang Holding Bhd 08/05/08 PN 17
7641 Seloga Hldgs 19/08/10 PN 17
9563 Stamford College 07/05/09 PN 17
5119 Swee Joo Bhd 01/09/10 PN 17
8699 Syarikat Kayu Wangi 05/05/06 PN 17
7147 Tracoma Holdings Bhd 09/03/10 PN 17
7000 Transmile Group Bhd 01/03/10 PN 17
5622 TRIplc Bhd 19/08/10 PN 17
7595 VTI Vintage Bhd 01/03/10 PN 17
5039 Ban Eng Holdings Bhd 30/07/10 high gearing (2x)
6998 Bintai Kinden Corp Bhd 29/10/09 high gearing (2x)
7243 Bio Osmo Bhd 29/10/09 high gearing (2x)
7187 Boon Koon Group Bhd 29/10/09 high gearing (2x)
7179 D.B.E. Gurney Resources Bhd 29/10/09 high gearing (2x)
9776 FARMS BEST BHD 29/10/09 high gearing (2x)
7141 Huat Lai Resources Bhd 29/10/09 high gearing (2x)
5058 Hytex Intergrated Bhd 30/07/10 high gearing (2x)
7185 Kejuruteraan Samudra Timur Bhd 02/08/10 high gearing (2x)
3565 Kump Europlus Bhd 30/07/10 high gearing (2x)
7059 Metal Reclamation 02/08/10 high gearing (2x)
7099 SMPC Corporation Bhd 30/07/10 high gearing (2x)
1201 Sumatec Resources Bhd 30/07/10 high gearing (2x)
0048 Ancom Logistics Bhd 18/01/10 GN3
0102 Connectcounty Bhd 18/01/10 GN3
0067 Ecofuture Bhd 19/08/10 GN3
0071 Fotronics Corporation Bhd 19/08/10 GN3
0139 H‐Displays (MSC) Bhd 19/08/10 GN3
0125 HDM‐Carlaw Corp Bhd 18/01/10 GN3
0003 Intelligent Edge Tech Bhd 19/08/10 GN3
0077 Kannaltec Bhd 19/08/10 GN3
0052 MEMS Tech Bhd 29/04/08 GN3
0062 Tricubes Bhd 01/11/10 GN3
0050 Viztel Solutions Bhd 18/01/10 GN3
1007 Acorp Properties Bhd 29/10/09 3 Years Losses
7051 Amtek 29/10/09 3 Years Losses
7165 APP Industries Bhd 29/10/09 3 Years Losses
1716 Asia Pac Land 24/08/10 3 Years Losses
7070 Astral Supreme Bhd 30/07/10 3 Years Losses
0072 AT Systematization Bhd 29/10/09 3 Years Losses
7048 Atlan (M) 29/10/09 3 Years Losses
7044 Autoair 29/10/09 3 Years Losses
7036 Borneo Oil Berhad 29/10/09 3 Years Losses
7188 BTM Resources 29/10/09 3 Years Losses
0022 Cybertowers Bhd 29/10/09 3 Years Losses
5082 CYMAO Hldgs Bhd 30/07/10 3 Years Losses
3557 Ecofirst Consolidated Bhd 29/10/09 3 Years Losses
0107 Eduspec Holdings Bhd 20/08/10 3 Years Losses
0080 Envair Holding Berhad 30/07/10 3 Years Losses
0066 Fast Track Solution Hldgs Bhd 29/10/09 3 Years Losses
009377 FSBM Hldgs Bhd 30/07/10 3 Years Losses
7161 FutuTech Bhd 29/10/09 3 Years Losses
0045 GPRO Technologies Bhd 29/10/09 3 Years Losses
9342 Harvest Court Ind Bhd 30/07/10 3 Years Losses
0024 Infortech Alliance Bhd 29/10/09 3 Years Losses
0034 Ingenuity Solutions Bhd 29/10/09 3 Years Losses
0094 Inix Tech Holding Bhd 29/10/09 3 Years Losses
7781 Major Team Hldgs Bhd 02/08/10 3 Years Losses
9733 Maxbiz Corp Bhd 30/07/10 3 Years Losses
5040 Meda Inc Bhd 30/07/10 3 Years Losses
75 Mexter Technology Bhd 30/07/10 3 Years Losses
7219 Minetec Resources Bhd 30/07/10 3 Years Losses
0085 MLABS System Bhd 30/07/10 3 Years Losses
0113 MMS Ventures Bhd 30/07/10 3 Years Losses
5025 NWP Holdings Bhd 30/07/10 3 Years Losses
0018 Oriented Media Grp Bhd 02/08/10 3 Years Losses
9954 Pahanco 02/08/10 3 Years Losses
4103 Pan Malaysian Ind Bhd 02/08/10 3 Years Losses
7080 Permaju Industry Bhd 30/07/10 3 Years Losses
2208 Petaling Tin 30/07/10 3 Years Losses
7122 PJI Holdings Bhd 30/07/10 3 Years Losses
9113 Sanbumi Holdings Bhd 30/07/10 3 Years Losses
9237 Sarawak Consolidated Ind Bhd 30/07/10 3 Years Losses
0135 Scan Associates Bhd 30/07/10 3 Years Losses
0001 Supercomnet Technologies Bhd 02/08/10 3 Years Losses
7082 SYF Resources Bhd 30/07/10 3 Years Losses
7071 Takaso Resource Bhd 29/10/09 3 Years Losses
2429 Tanco Hldgs 20/08/10 3 Years Losses
1589 Tebrau Teguh Bhd 30/07/10 3 Years Losses
7439 Teck Guan Perdana 29/10/09 3 Years Losses
0060 The Media Shoppe Bhd 02/08/10 3 Years Losses
7079 Tiger Synergy Bhd 30/07/10 3 Years Losses
7854 Timberwell Bhd 29/10/09 3 Years Losses
7176 TPC Plus Bhd 29/10/09 3 Years Losses
9687 United Bintang 29/10/09 3 Years Losses
8818 Wawasan TKH Holdings Bhd 29/10/09 3 Years Losses
7139 Yikon Corporation Bhd 30/07/10 3 Years Losses

3 years negative Earnings Before Interest and Tax and 5 year average Return on Equity < 3%
Or Net gearing > 200%