【BIMB 5258 交流专区】回教银行控股

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icy97

BIMB控股 7.25%净利股息

财经新闻 财经  2012-04-14 11:59
（吉隆坡13日讯）BIMB控股（BIMB，5258，主板金融股）宣布，将截至2011年12月31日财年净利的7.25%，派作单层终期股息。

BIMB控股今日向马交所报备该消息，并宣布将于今年6月13日派发上述股息。

截至2011年12月31日财年，集团分别录得2亿5300万令吉以及2亿2800万令吉的税前盈利和净利。

资料显示，BIMB控股在截至2010年12月31日的18个月，将净利的1.6%派发为单层终期股息。

集团同期净利为3020万令吉。[Nanyang]

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icy97

券商買進心頭好．母股憑單交投火熱 伊銀控股基本面強

財經股市02/05/2012 22:29

券商：馬銀行投資研究
目標價：2.95令吉

我們認為，伊銀控股（BIMB，5258，主要板金融）旗下營運臂膀伊斯蘭銀行（Bank Islam）和回教保險（TAKAFUL，6139，主要板金融）基本面強勁，獲利穩定，有助推高母股估值。

基于今年提高了管理回教保險基金和投資捐款而徵收的Wakalah收費，促使Wakalah收費的貢獻造就了整體營業額的增長達20%至30%的預期。　

對此，我們看好其業務強勁的增長，以分類加總估值法（SOP valuation）計算，該股目標價是2.95令吉。　

同時，我們也修訂伊銀控股旗下的回教保險的股價淨值比（P/BV）提升至1.8倍，比目前市價提升約20%至4.75令吉，以及把明財年及后財年的淨盈利預測將分別提升10%至13%。　

此外，我們給予伊斯蘭銀行和回教保險的股本回酬（ROE）達14%至15%，體面的股息收益率料達4%，以及明年的本益比（PER）達10.7倍。

我們強力推荐“買進”，上調伊銀控股目標價至2.95令吉，以及回教保險目標價至4.75令吉。

該股及旗下股項也深受激勵至水漲船高，包括伊銀控股旗下備兌憑單也交投火熱，深獲投資者青睞，熱烈追捧並穩守十大上升及熱門榜。[ChinaPress]

icy97

印尼条例影响不大 国内业务带动BIMB增长

财经新闻 财经  2012-05-05 12:45
（吉隆坡4日讯）虽然印尼业务的持股权可能出现变动，但分析员深信本地活动才是BIMB控股（BIMB，5258，主板金融股）未来的增长关键，印尼业务走好则是锦上添花。

不过，印尼央行会否将限制外资持股权的措施，扩大至保险公司和银行，依然是个谜。

但马银行投资银行分析员表示，BIMB控股旗下的Syarikat Takaful（STMB），目前只持有印尼PT Syarikat Takaful（PT Takaful）59%股权，从而也持有PT Asuransi Takaful Keluarga的57.24%股权和PT Asuransi Takaful Umum的52.67%。

他说：“任何股权减持，幅度不会很大。PT Takaful的另一个大股东为吉达的回教发展银行，持股权为26.39%。”

STMB管理层曾在股东常年大会指出，STMB正依赖印尼Bank Muamalat（BMI）的网络来经营银行回教保险；BMI股东主要来自外国，包括回教发展银行（32.7%）、Boubyan Bank of Kuwait（25%）和Atwell控股（17.9%）。

“目前的担忧是，BMI股权架构转变可能会影响双方（BMI和STMB）未来的商业合作关系。但我们认为，BMI也持有PT Takaful的6%股权，一旦其他大股东减持股权，BMI可能增持股权。”

股价先跌后起
换言之，STMB未来或许可透过PT Takaful来延续与BMI的合作关系。

无论如何，分析员表示，PT Takaful只为STMB贡献3%盈利，即只为BIMB贡献大约15%盈利。

他认为，印尼业务不会很快成为BIMB主要的盈利贡献。

“未来数年内，BIMB的增长将继续受本地活动带动，印尼业务长期走好，则会是锦上添花。”

因此，他维持对BIMB的预测，并建议“买入”该股，目标价为2.95令吉。

BIMB股价在周五早盘趋跌，它以2.65令吉，跌1仙报开后，便不停滑落；休市时依然下挫1仙至2.65令吉。

不过，该股复市大约半小时后反弹，最终以2.68令吉，涨2仙结束本周走势。[Nanyang]

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回銀擬拓展業務至印尼‧有意分拆伊銀上市

大馬  2012-05-09 11:28
（吉隆坡8日訊）回教銀行（BIMB，5258，主板金融組）持續探討收購印尼銀行，以拓展業務至印尼的機會，且有意把旗下的大馬伊斯蘭銀行（Bank Islam）分拆上市。

該公司集團首席執行員佐漢阿都拉在股東大會後透露，公司看好印尼強勁的市場滲透率及健全的回教銀行設施，目前還在初步探討拓展業務至印尼的計劃。

他說，該公司計劃收購印尼的Muamalat銀行的股權。“這項計劃還在資料蒐集階段，並無實質定案，待一切準備就緒，我們才會正式對外發佈。”

他也表示，該公司亦有意讓旗下大馬伊斯蘭銀行分拆上市，以釋放其資產價值及簡化集團架構。

回教銀行持有伊斯蘭銀行的51%股權。

另外，回教銀行正積極拓展其國內業務，計劃於全馬各地開設12家新分行。

“伊斯蘭銀行已落實在武吉日落洞、賽城及怡保開設3家新分行，今年6月開始投入運作。未來公司還會在全馬各地另設9家新分行，以拓展及加強本地業務網路。”

今年該公司財政放眼13至15%增長率，關鍵表現指標（KPI）設定股本回酬（ROE）16%及資本回酬（ROA）1.5%。（星洲日報／財經）

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想问各位，BIMB—CB，可以买吗？什么价位买比较合理？

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BIMB净利增22%

财经新闻 财经  2012-05-29 09:56
（吉隆坡28日讯）BIMB控股（BIMB，5258，主板金融股）截至今年3月杪财年首季，回教义捐与税前盈利（PBZT）按年增长16.2%至1亿6730万令吉，上财年则为1亿4390万令吉。

BIMB控股总执行长兼董事经理佐汉阿都拉透过文告指出：“首季净收入增长22.2%或8160万令吉，尽管高营运开销（4620万令吉）以及融资与其他资产减值（1260万令吉），已抵消了部分净收入增长，不过，高净收入增长仍是推动BIMB控股盈利走高的主因。”

每股盈利方面，BIMB控股的首季每股盈利为6.08仙，高于上财年的5.47仙。

此外，集团表现亮眼也归功于大马回教银行（Bank Islam）和大马回教保险（Takaful，6139，主板金融股）的良好业绩表现。

受营业额增长和资产素质改善的推动，大马回教银行2012财年首季的回教义捐与税前盈利年增14.9%或1690万令吉。

另一方面，大马回教保险的首季营运营业额按年扬升38.8%至4亿2900万令吉，上财年仅录得3亿900万令吉。[Nanyang]

SUMMARY OF KEY FINANCIAL INFORMATION

31/03/2012

		INDIVIDUAL PERIOD		CUMULATIVE PERIOD
		CURRENT YEAR QUARTER	PRECEDING YEAR CORRESPONDING QUARTER	CURRENT YEAR TO DATE	PRECEDING YEAR CORRESPONDING PERIOD
		31/03/2012	31/03/2011	31/03/2012	31/03/2011
		$$'000	$$'000	$$'000	$$'000
1	Revenue	582,866	486,493	582,866	486,493
2	Profit/(loss) before tax	167,338	143,956	167,338	143,956
3	Profit/(loss) for the period	119,722	102,250	119,722	102,250
4	Profit/(loss) attributable to ordinary equity holders of the parent	64,906	58,362	64,906	58,362
5	Basic earnings/(loss) per share (Subunit)	6.08	5.47	6.08	5.47
6	Proposed/Declared dividend per share (Subunit)	0.00	0.00	0.00	0.00
		AS AT END OF CURRENT QUARTER		AS AT PRECEDING FINANCIAL YEAR END
7	Net assets per share attributable to ordinary equity holders of the parent ($$)	1.7900		1.7200

icy97

未反映保險子公司高估值‧回銀或推企業活動釋放價值

熱股評析  2012-06-19 19:07
（吉隆坡19日訊）回教銀行（BIMB，5258，主板金融組）子公司－大馬回教保險（TAKAFUL，6139，主板金融組）市值在半年內飆升3倍，分析員認為公司估值正受到高度低估，不排除管理層將出台部份企業活動來釋放價值。

大馬回險
市值半年飆3倍
肯納格研究表示，回教銀行65%子公司-大馬回教保險市值在短短6個月內飆升3倍，從2011年12月的3億2千600萬令吉增至現有的9億零400萬令吉，預計大馬回教保險成功重新評估將對回教銀行估值帶來正面影響。

“我們把回教銀行對大馬回教保險投資按市值進賬（Mark-to-market）法進行分析，發現後者65%股權估值即達回教銀行每股55仙，其餘則源自51%大馬伊斯蘭銀行（Bank Islam）和其他資產類別。”

肯納格研究補充，若把大馬回教保險按市值進賬，投資者僅需以1.36倍股價淨值比（P/BV）即可投資大馬伊斯蘭銀行，較其他銀行同儕的1.8倍估值折價25%。

“有鑑於此，我們不排除管理層可能展開企業活動來釋放其價值。”

回教銀行董事經理拿督蘇克里沙末早前表示，集團有意將上市地位轉給旗下大馬伊斯蘭銀行，肯納格研究相信這樣的架構更好，將可避免控股公司造成其估值喪失優勢，而丹斯里鄭鴻標持有的大眾銀行（PBBANK，1295，主板金融組）和倫平資本（LPI，8621，主板金融組）就是最佳證明。

“一旦銀行業務就此釋放價值，兩家公司不僅可以減少利益衝突，投資者也可擁有選擇直接投資銀行和伊斯蘭保險公司的機會，而非侷限於投資控股公司。”
肯納格研究相信任何潛在企業活動都將成為集團的重新評估催化劑，而縱然現在營運環境艱難，但其12%股本回酬成長目標有望達成。

“我們看好回教銀行可在良好資產管理下，在2至3年時間達到領域同儕的資產水平，預計資產品質和盈利能見度將進一步改善，而信貸成本逐步降低也有利推動獲利表現。”

探討進軍印尼
另一方面，蘇克里沙末透露集團探討進軍印尼市場可能，而市場盛傳集團正競逐某印尼銀行少於33%股權，並有望在今年杪完成交易，更有消息稱集團有意持有印尼第二大伊斯蘭銀行-PT Bank Muamalat股權。

肯納格研究認為，展望未來，回教銀行憑藉伊斯蘭銀行和伊斯蘭保險獨特位置，將攫取大馬伊斯蘭銀行業下個10年高速成長機會，讓集團取得較其他商業銀行更快的資產負債表成長。

大馬政府放眼伊斯蘭銀行在2020年達到總國內融資的40%，而強勁的儲蓄融資，以及充裕的伊斯蘭貸款槓桿化空間，也將為銀行非利息賺益成長帶來支撐。（星洲日報／財經）

icy97

股價已反映內在價值‧回教銀行被降級

熱股評析 行業走勢  2012-06-25 19:03
（吉隆坡25日訊）回教銀行（BIMB，5258，主板金融組）股價年初至今大漲58%，馬銀行研究對該公司及旗下大馬回教保險（TAKAFUL，6139，主板金融組）展望看法正面，惟相信股價目前已完全反映其內在價值。

貸款成長保持驕人
馬銀行指出，回教銀行截至今年首季止貸款成長成績保持驕人，按年上揚20%，貸款組合亦明顯重新平衡，朝浮動利率發展，淨利息賺幅持穩之餘，資產素質也持續好轉。

“我們上調該公司2012年貸款成長目標至15.7%，但預見賺幅在來季趨軟，雖然融資成本上揚和回酬走低，銀行稅務上揚卻造成一定的侵蝕。”

截至首季，回教銀行旗下個人貸款按年成長19%，佔總貸款的75%，其中房屋融資和私人貸款分別成長15%和35%，浮動利率貸款則佔總貸款的29%，前季為26%。

透過儲蓄成本管理，回教銀行去年第四季淨利息賺幅稍微上揚至3.07%，但由於新私人貸款配套採用的浮動利率定價教固定利率貸款低10至15%，加上發行回教債券補充資本計劃增加融資開銷，馬銀行相信未來利息賺幅可能走疲。

不過，資產素質卻持續改善，截至今年3月呆賬率下滑至2.3%，比較領域平均2.5%，融資虧損覆蓋率則持穩在118%。

馬銀行也表示，歷經連月來上漲後，回教銀行股價估值目前已達2012年1.7倍賬面值，接近領域平均1.8倍，並已完全反映該行1.6倍賬面估值，維持目標價在3令吉，下調至“賣出”評級。

回教保險全年財測上調26%
對於回教銀行旗下持股65%子公司大馬回教保險，馬銀行則相信首季強勢業績表現能夠持續，上調今年和明年財測26%及27%。

馬銀行說，盈利強勢主要歸功於家庭回教保險業務成長，該公司去年攫獲一些政府部門及其他金融機構的合作關係，料有助支持未來業績。

無論如何，由於大馬回教保險對母公司的貢獻比重只有15%，馬銀行表示上述財測調整只會增加回教銀行盈利4至5%。

大馬回教保險今年至今暴漲233%，目前股價估值已刷新歷史新高，達2倍賬面值，比較倫平資本（LPI，8621，主板金融組）2.7倍賬面估值，安聯保險（ALLIANZ，1163，主板金融組）和宏利控股（MANULFE，1058，主板金融組）賬面估值則只有1倍。

馬銀行將大馬回教保險合理價設在6令吉12仙，沒有給予任何評級。（星洲日報／財經）

icy97

SUMMARY OF KEY FINANCIAL INFORMATION 30/06/2012

		INDIVIDUAL PERIOD		CUMULATIVE PERIOD
		CURRENT YEAR QUARTER	PRECEDING YEAR CORRESPONDING QUARTER	CURRENT YEAR TO DATE	PRECEDING YEAR CORRESPONDING PERIOD
		30/06/2012	30/06/2011	30/06/2012	30/06/2011
		$$'000	$$'000	$$'000	$$'000

1	Revenue	594,453	500,034	1,177,319	986,527
2	Profit/(loss) before tax	173,262	156,672	340,600	300,628
3	Profit/(loss) for the period	118,907	121,378	238,629	223,628
4	Profit/(loss) attributable to ordinary equity holders of the parent	58,194	60,224	123,100	118,586
5	Basic earnings/(loss) per share (Subunit)	5.46	5.65	11.54	11.12
6	Proposed/Declared dividend per share (Subunit)	3.50	3.50	3.50	3.50
		AS AT END OF CURRENT QUARTER		AS AT PRECEDING FINANCIAL YEAR END
7	Net assets per share attributable to ordinary equity holders of the parent ($$)	1.7700		1.7200

icy97

BIMB HOLDINGS BERHAD

16/08/2012 12:38:34 PM

EX-date	27/09/2012
Entitlement date	01/10/2012
Entitlement time	04:00:00 PM
Entitlement subject	Interim Dividend
Entitlement description	Interim Dividend of 3.50%
Period of interest payment	to
Financial Year End	31/12/2012
Share transfer book & register of members will be	02/10/2012 to 03/10/2012 closed from (both dates inclusive) for the purpose of determining the entitlements
Registrar's name ,address, telephone no	Symphony Share Registrar Sdn Bhd of Level 6, Symphony House, Block D13, Pusat Dagangan Dana 1, Jalan PJU 1A/46, 47301 Petaling Jaya, Selangor. Tel No. 03-7841 8000
Payment date	31/10/2012
a.Securities transferred into the Depositor's Securities Account before 4:00 pm in respect of transfers	31/10/2012
b.Securities deposited into the Depositor's Securities Account before 12:30 pm in respect of securities exempted from mandatory deposit
c. Securities bought on the Exchange on a cum entitlement basis according to the Rules of the Exchange.
Number of new shares/securities issued (units) (If applicable)
Entitlement indicator	Percentage
Entitlement in percentage (%)	3.5

jason8reading8

icy97 发表于 16-8-2012 12:58 PM

怎么算利息？

icy97

jason8reading8 发表于 16-8-2012 10:48 PM
怎么算利息？

http://www.nextview.com/quote.php?country=my
就是它的股票面值（par value）1.00 x 3.5% = 0.035/share
特有1000 shares 就会分到 rm 35.00的股息。。
就这样。。

jason8reading8

icy97 发表于 16-8-2012 11:10 PM
http://www.nextview.com/quote.php?country=my
就是它的股票面值（par value）1.00 x 3.5% = 0.035/sha ...

在哪里可以看到 par value ?

icy97

jason8reading8 发表于 18-8-2012 05:04 PM
在哪里可以看到 par value ?

公司的财报、报章经济版面、股票交易系统-该股的general info都会显示。。也可到楼上的网页搜寻。。

icy97

手握2王牌‧趁高減持大馬回險‧回教銀行前景亮眼

熱股評析  2012-09-11 17:45
（吉隆坡11日訊）回教銀行（BIMB,5258,主板金融組）手握轉型工程融資和伊斯蘭保險兩大王牌，營收展望備受分析員看好，若繼續高價減持大馬回教保險（TAKAFUL,6139,主板金融組），表現可望錦上添花。

肯納格研究看好該公司的下半年盈利成長將快於上半年，部份原因在於該公司趁大馬回教保險股價攀升之際減持股權。該公司在上週五（7日）賣出大馬回教保險的3.12%股權後，仍持股62.1%，長期意願為降至51%。

此外，以該公司目前的3令吉零9仙股價計，其持股51%的大馬伊斯蘭銀行（Bank Islam）的投資門檻為低廉的1.36倍賬面值。

肯納格鑒於上述原因，認為該公司估值仍低，不排除管理層將採取新計劃釋放資產價值。

“回教銀行仍是我們看好的黑馬。＂該行補充，伊斯蘭銀行管理層預期2012財政年底的融資成長目標可達25%，遠勝業界的13%成長，這歸功於經濟轉型計劃系列工程的帶動。受此影響，伊斯蘭銀行的資產負債表成長可望加快，資產素質也料在兩三年內改善至符合業界的水平。

“此外，伊斯蘭銀行也預期增設9家分行，包括4家消費銀行中心，以在年底將分行數量提高到134家。＂肯納格
維持回教銀行的“超越大市＂評級和3令吉60仙目標價。聯昌研究表示，業績匯報會並未宣佈任何驚喜，雖然管理層的2012財政年貸款成長目標是25%，但該行僅維持保守的15.8%成長預測，另一項利好來自於伊斯蘭保險業務，該公司預期這項營收可在2012至2014財政年期間分別成長28%、25%和15%。

“預期這些利好將協助該公司達到我們設下的淨利成長目標，即2012財政年27%，以及2013至2014財政年16至17%。＂雖然該公司明言將繼續投入資金推動業務成長，成本料因而繼續增加，但聯昌研究認為，在轉為拓展伊斯蘭保險業務下，預期該公司的成本收入比率可從2011財政年的58.8%，逐步在2012和2013財政年降至55.9%和54.7%。

聯昌研究補充，該公司可能進軍印尼市場，這也有助於提昇整體業務展望。以2013年數據為準，依據股息貼現模型折價10%，將該公司的目標價從3令吉45仙提高到3令吉78仙。

該行也看好該公司在加強伊斯蘭保險業務下，料2013至2014年貸款和非利息收入成長分別達12%和12至14%，因而維持“超越大市＂評級。（星洲日報／財經）

icy97

中東股東重組債務觸礁‧回銀股權或現變動

大馬  2012-09-14 11:03
（吉隆坡13日訊）回教銀行（BIMB，5258，主板金融組）大股東迪拜集團（Dubai Group）重組100億美元債務的洽談觸礁，正被蘇格蘭皇家銀行起訴和要求立即還債，引起市場關注其在回教銀行的股權是否會受影響。

迪拜集團曾在2010年有意脫售所持有的30.5%回教銀行股權以籌錢還債，而其中3個潛在買家更來自中東。

受迪拜集團委托協助找尋潛在買家的投資銀行為樂司財（Rothschild），不過該集團最後取消脫售計劃。

傳或以10億售回銀股權
之前有報導指迪拜集團或許會以10億令吉來脫售它在回教銀行的股權﹔該集團是於2006年，以8億2800萬令吉或每股1.20令吉，向母公司——回教銀行（BIMB）收購回教銀行的40%股權。

回教銀行的其他大股東包括BIMB（持股51%），以及朝聖基金局（持股20.5%）。

據國外媒體報導，蘇格蘭皇家銀行集團、德國商業銀行（CBK）和南非標準銀行（Standard Bank）（SBKJ）已經放棄了有關重組迪拜集團（Dubai Group）100億美元債務的談判，針對這個迪拜統治者的投資工具採取史無前例的司法行動。

銀行家表示，如果3家銀行不能拿到還款，那麼可能會強迫迪拜集團清盤，並危及整個重組計劃。

但有分析員認為，這種舉措更像是故作姿態或是虛張聲勢，目的是獲得更加合理的條款。

迪拜政府在今年1月份就已經放棄了債務相關談判，令債權人能獲得國家支持的任何希望都受到抑制。

迪拜集團正在依靠資產出售措施來償還其債務，並希望能等待一段時間才出售資產，目的是指望資產價值能有所回彈。迪拜集團擬出售的金融資產包括所持埃及公司EFG Hermes及塞浦路斯大眾銀行（Cyprus Popular Bank）的股權等。（星洲日報／財經）

icy97

獲准洽購伊斯蘭銀行‧回教銀行股價受激勵

大馬  2012-10-09 10:24
（吉隆坡8日訊）回教銀行（BIMB,5258,主板金融組）獲國家銀行批准，與迪拜金融集團（D u b a iFinancial Group）和朝聖基金局（Lembaga Tabung Haji）展開洽購迪拜金融集團持有伊斯蘭銀行（Bank Islam）股權的協商工作。

不反對展開初步洽商
回教銀行今日走勢先穩後揚，開盤以3令吉零8仙平盤開出，但後受相關消息激勵，漲勢迅速擴大，最高起7仙或2.27%至3令吉15仙，終場挂3令吉14仙，起6仙。

該公司發文告表示，國行在誌期10月4日的信函中原則上不反對公司與迪拜金融集團和朝聖基金局就收購迪拜金融集團持有的伊斯蘭銀行股權展開初步洽商，預計洽商工作將在2013年3月31日或之間完成。

“不過，國行對上述事項放行並不意味著有關計劃已獲得批准，各方仍需在國行以不違反1983年伊斯蘭銀行法令為由推薦，並成功獲得財政部批准下，任何協議才能正式生效。＂目前，回教銀行持有伊斯蘭銀行51%股票權，而迪拜金融集團則持有30.5%，其餘18.5%則歸朝聖基金局所有。

其實，在2009年迪拜爆發債務危機時，市場已盛傳迪拜金融集團將脫售伊斯蘭銀行持股，而隨著迪拜金融集團拒絕認購伊斯蘭銀行優先股，促使持股從40%下滑至30.5%。

分析員認為，迪拜金融集團脫售伊斯蘭銀行持股，為後者引入新策略性外資夥伴將為公司帶來更多的價值。（星洲日報／財經）

獲准洽購子公司持股 伊銀控股全日走高

企業財經09/10/2012 21:16
（吉隆坡9日訊）伊銀控股（BIMB，5258，主要板金融）獲准洽購迪拜金融集團（Dubai Financial Group）所持有的伊斯蘭銀行（Bank Islam）30.5%股權，券商估計這批股權收購價碼將介于11億至12億令吉。

伊銀控股今早以3.14令吉報開，隨后不斷節節攀升，休市時上升2.5%或10仙，暫掛3.24令吉，半日交投182萬9400股。

午盤時，該股持續交投熾熱，盤中最高上漲18仙至3.32令吉。

馬銀行投銀研究指出，“路透社”數月前曾報導，迪拜集團擁有100億美元（約306.5億令吉）債務待重組。

迪拜金融集團作為該集團旗下一分子，擁有伊銀控股旗下伊斯蘭銀行的股權，附帶3億3000萬美元（約10.1億令吉）的聯合債券（Syndicated Loan），相等于伊斯蘭銀行股價淨值比（P/BV）的1.15倍。

該行以上述估值預測，要購得30.5%股權，收購成本將介于11億至12億令吉之間。

國行已同意，伊銀控股跟迪拜金融集團及朝聖基金局（Lembaga Tabung Haji），就收購伊斯蘭銀行股權進入協商。

馬銀行投銀研究給予伊銀控股“守住”評級，合理價從3令吉上修至3.10令吉。

閉市時，伊銀控股收3.28令吉，上漲14仙，總成交量418萬700股。[ChinaPress]

icy97

洽購伊銀三成股權受看好‧回教銀行盈利可增13%

熱股評析  2012-10-10 01:40
（吉隆坡9日訊）回教銀行（BIMB,5258,主板金融組）洽購迪拜金融集團（DFG）手持30.5%伊斯蘭銀行（Bank Islam）股權，分析員唱好此項行動，並認為一旦水到渠成可堵住盈利漏洞，預料下財政年可創13%至30%盈利增長。

聯昌研究認為收購行動可使回教銀行每股盈利增長12.8%，防堵盈利之缺口；目前回教銀行持有伊斯蘭銀行51%股權，伊斯蘭銀行是回教銀行“台柱＂，上財政年為營業額與盈利作約82%貢獻，並佔總資產的85.5%，預料未來兩財政年盈利增長14%至16%。

“目前是累積回教銀行股票良機，主要是伊斯蘭金融業務發展迅速，潛在重估催化包括強大貸款成長與收費收入成長等。＂受上述消息激勵，回教銀行一度漲18仙至3令吉32仙，閉市掛3令吉28仙，漲14仙。

回教銀行獲國行首肯洽購迪拜金融集團（DFG）手上的伊斯蘭銀行股權，有關洽購談判是到2013年3月31日截止。朝聖基金局（LTH）另持18.5%股權。預計回銀須以15億3千萬令吉購30.5%股權。

聯昌研究說，預計伊斯蘭銀行下個財政年淨利5億零380萬令吉，收購行動或通過一半發股籌資，另一半內部融資，才不致於太過拉低風險加權資本比率（RWCR）和一級資本比率。

該行認為回教銀行具備快速增長的純伊斯蘭銀行業務，潛在重估催化劑包括貸款高速成長、伊斯蘭保險業務擴大及擴大業務版圖至印尼。給予“超越大市＂評級，目標價3令吉78仙不變。（星洲日報／財經）