小熊來了，股市跌，基金如何是好？

Takumi

原帖由 阿S 于 8-3-2007 11:44 PM 发表

想借此帖问问，如果bond fund里起初是由equity fund switch过去的，过後间中有不断的top up，直到有一天你又把这bond fund 转去 equity fund，那么是以NAV 来买呢，还是Selling Price了 ？

如果bond fund里起初是由equity fund switch过去的。
这债券基金就称为loaded units。

後间中有不断的top up，直到有一天你又把这bond fund 转去 equity fund，那么是以NAV 来买呢，还是Selling Price了 ？
用NAV来买不过要给RM25的switching fee.

什么情况时才用股票型基金的selling Price来买呢？
答案是那债券基金是unloaded units.意思是你第一次投资的债券基金是有charge你0.25%的销售费用。

潇遥仙

现在股市开始回弹大家应该比较冷静吧。。。

阿S

原帖由 Takumi 于 8-3-2007 11:53 PM 发表
如果bond fund里起初是由equity fund switch过去的。
这债券基金就称为loaded units。

後间中有不断的top up，直到有一天你又把这bond fund 转去 equity fund，那么是以NAV 来买呢，还是Selling Price了 ？
用NAV来买不过要给RM25的switching fee.

什么情况时才用股票型基金的selling Price来买呢？
答案是那债券基金是unloaded units.意思是你第一次投资的债券基金是有charge你0.25%的销售费用。

OK，如果我想取巧 。。。

假设：Bond Fund的价钱NAV = RM1.0000, Selling Price = 1.0025
    Equity Fund的价钱NAV = RM1.0000, Selling Price = 1.0650


现在我已经有一个由equity fund转过去的bond fund了。

1. 假设里面共有1万单位，我今天先把9仟单位转去equity fund.
2. 但我又想再top up RM2005进equity fund，可是不想被charge 6.5%

我，可否先把它存入只剩余1仟单位的bond fund，那么我就拥有 RM2005 / 1.0025
共2仟单位.

然后, 又再把2仟单位转去Equity Fund (此时被徵收RM25). 这样算不算符合原有的bond fund top up RM2005, 转去equity fund不被徵收6.5% service charges 的原则.

Takumi

原帖由 阿S 于 9-3-2007 01:06 AM 发表

OK，如果我想取巧 。。。

假设：Bond Fund的价钱NAV = RM1.0000, Selling Price = 1.0025
    Equity Fund的价钱NAV = RM1.0000, Selling Price = 1.0650


现在我已经有一个由equity fund转过去的bond fund了。

1. 假设里面共有1万单位，我今天先把9仟单位转去equity fund.
2. 但我又想再top up RM2005进equity fund，可是不想被charge 6.5%

我，可否先把它存入只剩余1仟单位的bond fund，那么我就拥有 RM2005 / 1.0025共2仟单位.

然后, 又再把2仟单位转去Equity Fund (此时被徵收RM25). 这样算不算符合原有的bond fund top up RM2005, 转去equity fund不被徵收6.5% service charges 的原则.

这两千单位的债券型基金就是属于unloaded units.
任何unloaded units要转换到股票/平衡型基金都是用它们的sell price来购买的。
而你原本的一千单位债券型基金就是属于loaded units.
loaded units转换到股票/平衡型基金才是给RM25 的switching fees而已。


共勉之

mapolang1981

亏本了.....

krai

我买了PB series 基金之后就不去看它几年，之后再决定是否要卖或保留。

曾买过PB的某个基金（忘了名，买了就收在SAFE BOX，到要卖才拿出来，所以很多都不记得名） 过了５ 年卖赚了45％。 比FD 还好。